11月17日，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心主任茍文均在2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇上表示，影響金融安全的主要因素包括過度負債、債務違約、違規(guī)關聯(lián)交易和利益輸送、洗錢恐怖融資及各類犯罪活動等。對威脅國家金融安全的各種風險隱患要做到未雨綢繆，準確預判，有效防范，關鍵是加強異常資金監(jiān)測分析，及時關注異常資金的軌跡。

茍文均介紹，反洗錢監(jiān)測中心就是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動，維護金融安全的有效工具。提高資金監(jiān)測分析效率需要高效運行的反洗錢基礎設施做支撐。

茍文均認為，未來五年反洗錢基礎設施現(xiàn)代化建設目標是構建全覆蓋、多維度和高質量的反洗錢大數(shù)據體系。而實現(xiàn)這一總體目標，重點要解決以四方面問題。

首先是要建設貫通全方位的數(shù)據治理體系。包括明確反洗錢業(yè)務內涵，拓寬反洗錢數(shù)據采集的范圍，提升反洗錢數(shù)據融合能力；制定和優(yōu)化編碼規(guī)則、接口規(guī)范、數(shù)據資源目錄等反洗錢領域的國家標準和行業(yè)標準；構建以數(shù)據窗口等多層次技術協(xié)同配合的數(shù)據存儲體系。

其次是拓展貫通多領域的數(shù)據體系。包括將重點領域的相關信息納入反洗錢數(shù)據庫；通過建立全覆蓋、多維度、高質量的大數(shù)據體系，實現(xiàn)反洗錢監(jiān)測分析的數(shù)據貫通。

第三是提升大數(shù)據應用的智能化水平。反洗錢數(shù)據來源廣泛，種類豐富，量級龐大，數(shù)據的收集、清洗、分類、融合、挖掘及應用，高度依賴數(shù)字智能化技術，反洗錢基礎設施建設應該根據復雜業(yè)務場景下的交易節(jié)點，動態(tài)管理和前端整合，充分運用數(shù)字化、智能化技術，逐步實現(xiàn)跨機構、跨行業(yè)基礎數(shù)據關聯(lián)力，提升大數(shù)據挖掘與應用效率，高效實現(xiàn)反洗錢事前預警、事中監(jiān)測和事后的分析決策。

此外，要筑牢數(shù)據安全共享的保障體系。一方面，要按照分級分類的原則，構建完善的數(shù)據保護制度，采取可靠的數(shù)據安全基礎設施，筑牢反洗錢基礎設施網絡安全屏障。另一方面，在數(shù)據安全風險可控的基礎上，探索建立基于隱私計算的數(shù)據安全共享平臺，在確保原始數(shù)據不出域的情況下，規(guī)范開展數(shù)據共享利用，達到數(shù)據可用，數(shù)據不動價值動的效果。

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